金融理财管理师，简称EFP，是一位专业的金融顾问，致力于通过遵循一套规范的六个步骤，协助客户实现他们的财务目标。EFP的核心职责是深入理解每个客户的具体情况，包括他们的财务状况、生活阶段和风险承受能力。他们运用这些信息，为客户定制个性化的理财计划，旨在优化资产配置，确保客户财务安全和未来规划的顺利实施。

在中国，金融理财师资格的权威认证由中国金融理财标准委员会与中国际金融理财标准委员会合作进行。要成为一名EFP，申请人需完成FPSB（金融理财标准委员会）推荐的核心金融理财课程，涵盖金融理财原理、投资规划、保险规划、员工福利、退休规划和税务筹划等多方面内容。这些课程旨在培养全面的理论知识和实际操作技能。

通过综合性的CFP系列认证考试，是对申请者金融理财知识运用能力的深度检验。考试不仅测试他们在教育阶段学到的理论知识，还考察他们如何将这些知识转化为解决现实生活中的复杂理财问题的能力。因此，EFP不仅是金融规划的专家，更是客户的财务生活伙伴。