理财规划师，Financial Planner，专业帮助个人、家庭及机构制定全面理财规划，满足财务需求和目标。服务包括现金、消费、教育、风险管理、保险、税收、投资、退休与传承规划。

作为理财规划师，需广泛金融知识，全面理解金融工具及法律法规，提供定制化理财方案。目标是帮助客户实现短期财务目标，长期内应对变化，实现财务安全与自由。

分析客户财务状况、需求，制定理财方案。提供投资建议，资产配置，投资工具运用指导，风险管理与策略，全方位理财服务。

了解认证机构与报考要求，参加培训课程学习知识技能。完成培训后，参加认证考试，合格获得证书。需金融、经济、财务专业背景，相关工作经验，掌握理财知识技能，通过考试。

理财规划师职业前景广阔，随着经济与财富增加，需求增长。是高收入职业，证书证明专业能力，提升职业竞争力，是合法执业必要条件。培训学习可提高技能与知识，提供优质理财服务。