寿险产品定价要考虑的要素一般不包括投保人的个人投资偏好。

寿险产品的定价是一个复杂且精细的过程，需要考虑多个要素来确保保费的合理性和产品的市场竞争力。通常，这些要素包括被保险人的年龄、性别、健康状况等，这些因素直接影响到被保险人的预期寿命和保险公司的赔付风险。例如，年龄较大或健康状况欠佳的被保险人，其寿险产品的保费往往会相对较高，以反映保险公司承担的更高风险。

此外，寿险产品的定价还会考虑保险合同的具体条款，如保险期限、保险金额、给付方式等。这些条款决定了保险公司在何种情况下需要支付保险金，以及支付多少保险金，从而直接影响到保险公司的赔付责任和成本。因此，在制定寿险产品的价格时，保险公司必须对这些条款进行细致的分析和评估。

然而，投保人的个人投资偏好通常不是寿险产品定价的考虑要素。虽然投保人的投资偏好可能影响其选择购买何种类型的寿险产品，如定期寿险、终身寿险或年金寿险等，但这些偏好并不直接影响产品的定价。寿险产品的定价主要基于客观的风险评估和精算原则，以确保保费的公正性和可持续性。投保人的个人投资偏好更多地体现在他们如何配置自己的资产组合，以及选择何种投资策略来达成个人的财务目标。

综上所述，寿险产品定价要考虑的要素主要包括被保险人的个人情况、保险合同的具体条款等，而投保人的个人投资偏好则不属于定价的直接考虑范围。这种定价策略旨在确保保险产品的公平性、合理性和市场竞争力，同时满足投保人的多样化需求。