真实性识别、风险性识别、合规性识别。

1. 真实性识别涉及确认客户身份信息的真实性，确保无欺诈或冒名顶替行为。

2. 风险性识别关注客户潜在风险的识别，包括评估客户的财务状况、信用记录和经营状况，以判断其是否存在支付交易款项的困难。

3. 合规性识别确保交易活动遵守相关法律法规和监管要求，包括符合当地和国际法律、条约，以及金融机构内部的风险管理政策和程序。