首先要找到风险源和原因。无外乎三个方面，

第一个是人员方面的，比如操作资金人员的职业操守、是否能按照岗位要求合理避险；

第二是支付方的问题，对方是否有欺诈行为，相应服务的提供是否按照合同或者约定进行，还有预支的款项的管理也是十分重要。

第三是法律控制，大额支付是否有合同，是否按照相应约束条款进行服务的交割等。